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东方证券李欣:两原因推动券商向财富管理转型 努力让客户资产保值增值

时间:2020-12-11 15:01来源:未知 作者:admin 点击:

  金融界网站讯 2020年,突如其来的疫情打破了人们的正常生活,全球经济汹涌巨变,不确定性大幅攀升,中国金融行业遭遇了巨大挑战,同样也是这一年,银行理财子公司横空出世,金融科技赋能如火如荼,财富管理转型风起云涌,基金业迎来前所未有之大风口。在此背景下,由金融界主办的第五届智能金融国际论坛暨2020金融界领航年度盛典于12月10日在京召开,百位金融业大咖齐聚一堂,就金融行业的数字化转型发展、金融科技在财富管理领域的应用、公募基金大时代、养老金融的未来等话题进行深入务实的探讨交流。

  东方证券(行情600958,诊股)李欣在证券平行论坛演讲时表示,作为财富管理行业,我们的初心很简单,就是给客户创造投资收益,通过努力让客户的资产保值增值。

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图为:东方证券财富管理业务总部董事李欣

  李欣表示,券商财富管理的本质就是一个桥梁,一手连接资产端,一手连接的是客户的资金。怎样在这个服务过程中创造自己独特的价值,才是财富管理的根本意义。“2009年之前,资本市场非常简单,只有股票和基金。2009-2017年,很多新生事物出现,融资融券、股指期货,券商开始把这些业务作为抓手为客户进行服务。 2018年,是财富管理转型的元年,很多券商在这一年纷纷更名,宣布自己要做财富管理转型,进军财富管理行业。”

  李欣指出,有两个原因推动着券商向财富管理转型:一是经济业务收入不断下滑已经是行业共识,是一个无法阻止的趋势。二是客户需求不断升级,主要是因为,居民自我投资成功率低、理财复杂性上升、对机构的客观性要求上升。

  “现在客户不是你有什么产品强行推给我,而是我需要什么你给我配置什么,主动方从销售人员变成了客户,以客户为中心。”李欣说。

  其中,关于基金代销,李欣认为,有两个非常大的痛点:一是客户收益普遍跑不赢基金平均收益,二是AUM增长缓慢,百亿基金、千亿基金不断推出,但年底一算,总保有规模上升并不明显。

  李欣指出,要解决上述问题,需要坚持引导长期理念、重视保有规模、加大持营考核,还要拒绝高频换手。“除了主观意愿的改变,也需要通过金融科技的手段进行支持:1、 考核保有量,要精确的计算管理费给AMU考核提供支持;2、 统计销量、分析销售结果,每次卖产品带来了多少增量资金,有多少客户的钱是新增进来的;3、 在收入上的管理,要用一个系统来支持把收入与支出计算清楚;4、 高效的考核发放,公司在员工激励的发放上要高效及时,这也体现了公司对业务的重视程度。”

(责任编辑:小惠)
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